近日，一場聚焦財富管理轉型的行業盛會在廣州拉開帷幕。這場由權威機構主辦、依托國家級金融信息平臺發起的會議，不僅吸引了業內眾多目光，更在會上揭曉了備受矚目的基金投顧領域評選結果。其中，招商基金憑借其在投資管理與服務創新方面的突出表現，一舉斬獲投資研究與業務創新兩大類別的“金諮機構”稱號，成為行業焦點。

此次評選活動以推動行業良性發展為核心目標，通過嚴格的數據核驗與專業評審機制，從全行業范圍內遴選具備扎實能力、可驗證成效及可復制經驗的標桿機構。評審委員會由金融監管代表、學術專家、機構高管及合規風控專業人士等組成，確保評選過程兼具權威性與客觀性。主辦方表示，希望通過此類活動助力財富管理行業從規模擴張向投資者回報導向轉型。

招商基金在投顧業務領域的布局可追溯至2015年。當時該公司率先探索智能投顧服務，陸續推出量子智投平臺與智能財富管理系統，并連續兩年獲得深圳市金融創新獎項。2021年獲得公募投顧試點資格后，公司迅速構建起獨立的投顧業務體系，成立專門委員會與專業部門，形成覆蓋客戶全生命周期的服務閉環。截至2025年第三季度末，其投顧業務已服務超9萬客戶，管理規模突破70億元，合作銷售機構超過20家。

在投資策略構建方面，該公司以穩健為核心打造策略矩陣，目前已形成涵蓋貨幣、固收+、均衡配置與權益投資的四大類18種組合方案。這種分層設計有效滿足了不同風險偏好投資者的需求。服務模式創新上，首創的“ABC客戶分層體系”通過動態跟蹤客戶生命周期，將投前教育、投中配置與投后陪伴深度融合，踐行“三分投七分顧”的行業理念。數據顯示，其投顧客戶中超75%實現盈利，存量客戶盈利比例更高達95%。

客戶經營體系的精細化運作是該機構另一顯著特色。自2015年起建立的塔式客戶畫像系統，通過日頻、周頻、月頻的多維度數據更新機制，實時追蹤上千項指標變化。這種高頻更新的評價模型，為個性化服務提供了精準支撐。在考核機制設計上，公司將客戶盈利體驗、復購率與留存率等指標納入核心考核體系，確保業務導向與投資者利益高度一致。

人工智能技術的深度應用成為推動服務升級的關鍵引擎。早在2017年，該公司就將自主研發的智能財富平臺升級為投顧服務系統，持續優化資產配置算法。2022年推出的量子選基工具，通過量化指標篩選與基金診斷功能，幫助投資者提升決策效率。2024年聯合銀行開發的債券市場智能監控系統，可實時追蹤15項關鍵指標，歷史回測顯示其具備顯著前瞻性。行業首個基金體檢工具通過結構化分析，為投資者提供可視化診斷報告。

客戶服務端的智能化改造同樣成效顯著。自主研發的智投工具箱已包含8大類實用工具，覆蓋資產配置、市場風格判斷等核心場景。在對客陪伴方面，7×24小時智能客服可處理80%以上高頻問題，定期報告生成系統實現組合數據與主理人觀點的自動整合，場景化觸發機制則能在市場波動等關鍵節點主動推送個性化建議。這些創新舉措共同構建起全天候、多維度的智能服務體系。